Что будет с переводами с карту на карту физического лица после 1 июля 2018 года, будут или нет налоговики контролировать движения денег, какие финансовые операции по картам считаются подозрительными и как быть простым гражданам подробнее далее в материале.
Как теперь переводить деньги с карты на карту физическим лицам после 1 июля 2018 года
Весь сегмент российского интернет-сообщества гудит неприятными новостями и сообщениями на тему массовой блокировки карт за привычные уже всем денежные переводы с карты на карту. Напуганы все, особенно не совсем осведомленные в таких сложных процессах граждане. Например, пенсионеры. Многим лицам гораздо удобнее перевести с карты на карту некоторую сумму денег, чем ехать в дугой город для личной передачи или пользоваться почтовыми услугами. Так операции переводов денежных средств пожилым родителям, детям студентам или между картами супругов не кажется нам чем-то криминальным. Так в чем же тогда дело и почему все так напуганы?
Все началось с того, что появились новости о возможном обложении этих переводов налогом на доходы физических лиц и якобы получением ФНС полного контроля над счетами физлиц.
Важно! Федеральная Налоговая Служба РФ получила право запрашивать любые данные и прочую информацию о движении денежных средств на банковских картах физических лиц еще в 2016 году. Но без согласия банка они этого сделать физически не смогут.
А для банка необходим мотивированный запрос с указанием почему инспекторы заинтересовались счетом физического лица, причем еще и с объяснением признаков нарушений в подозрительных операциях с надежными доказательствами.
Важно! ФНС сама подтвердила о невозможности автоматической передачи данных в налоговую о каждой операции по картам физических лиц на своем сайте 20 июня 2018 года.
Никакими новыми полномочиями инспекторов с 1 июля 2018 года не наделили и перечень налогооблагаемых доходов остался прежним. А значит налог в 13% на переводы с карты на карту с 1 июля не вводится.
Важно! Карты блокируют банки, а не ФНС! Такая блокировка более вероятна самим банком, чем по претензии от налоговиков. Так как банковские организации постоянно следят за движением средств своих клиентов. В рамках закона о противодействии коррупции и легализации незаконных доходов банки «присматривают» за карточными счетами физических граждан и блокируют их при подозрительных операциях.
Что подозрительно и может стать причиной блокировки карты:
- нетипичные операции для держателя карты (странные покупки, оплата и т.п.)
- частые крупные покупки при малом официальном доходе;
- поступление средств от юрлица с быстрым обналичиванием;
- резкое увеличение пополнения и расходов по карте;
- приход денежных средств из разных источников территориально удаленных друг от друга.
Важно! Банк не может располагать всей информацией о доходе физического лица, наличии у него дальних родственников или друзей в других регионах с банковскими картами, а также самовольно считать «нетипичными» его покупки или иные операции по карте.
Поэтому до конца не ясно на каком основании принимаются решения о подозрительности операций при переводе с карты на карту. Но никаких данных о таких переводах они не отправляют в налоговую автоматически. Чтобы попасть в зону пристального внимания ФНС оборот таких средств с карты на карту должен составить от 500 тыс. рублей в год и более.
Что будет с переводами с карту на карту физического лица после 1 июля 2018 года, будут или нет налоговики контролировать движения денег, какие финансовые операции по картам считаются подозрительными и как быть простым гражданам подробнее далее в материале.
Как теперь переводить деньги с карты на карту физическим лицам после 1 июля 2018 года
Весь сегмент российского интернет-сообщества гудит неприятными новостями и сообщениями на тему массовой блокировки карт за привычные уже всем денежные переводы с карты на карту. Напуганы все, особенно не совсем осведомленные в таких сложных процессах граждане. Например, пенсионеры. Многим лицам гораздо удобнее перевести с карты на карту некоторую сумму денег, чем ехать в дугой город для личной передачи или пользоваться почтовыми услугами. Так операции переводов денежных средств пожилым родителям, детям студентам или между картами супругов не кажется нам чем-то криминальным. Так в чем же тогда дело и почему все так напуганы?
Все началось с того, что появились новости о возможном обложении этих переводов налогом на доходы физических лиц и якобы получением ФНС полного контроля над счетами физлиц.
Важно! Федеральная Налоговая Служба РФ получила право запрашивать любые данные и прочую информацию о движении денежных средств на банковских картах физических лиц еще в 2016 году. Но без согласия банка они этого сделать физически не смогут.
А для банка необходим мотивированный запрос с указанием почему инспекторы заинтересовались счетом физического лица, причем еще и с объяснением признаков нарушений в подозрительных операциях с надежными доказательствами.
Важно! ФНС сама подтвердила о невозможности автоматической передачи данных в налоговую о каждой операции по картам физических лиц на своем сайте 20 июня 2018 года.
Никакими новыми полномочиями инспекторов с 1 июля 2018 года не наделили и перечень налогооблагаемых доходов остался прежним. А значит налог в 13% на переводы с карты на карту с 1 июля не вводится.
Важно! Карты блокируют банки, а не ФНС! Такая блокировка более вероятна самим банком, чем по претензии от налоговиков. Так как банковские организации постоянно следят за движением средств своих клиентов. В рамках закона о противодействии коррупции и легализации незаконных доходов банки «присматривают» за карточными счетами физических граждан и блокируют их при подозрительных операциях.
Что подозрительно и может стать причиной блокировки карты:
нетипичные операции для держателя карты (странные покупки, оплата и т.п.)
частые крупные покупки при малом официальном доходе;
поступление средств от юрлица с быстрым обналичиванием;
резкое увеличение пополнения и расходов по карте;
приход денежных средств из разных источников территориально удаленных друг от друга.
Важно! Банк не может располагать всей информацией о доходе физического лица, наличии у него дальних родственников или друзей в других регионах с банковскими картами, а также самовольно считать «нетипичными» его покупки или иные операции по карте. Поэтому до конца не ясно на каком основании принимаются решения о подозрительности операций при переводе с карты на карту. Но никаких данных о таких переводах они не отправляют в налоговую автоматически. Чтобы попасть в зону пристального внимания ФНС оборот таких средств с карты на карту должен составить от 500 тыс. рублей в год и более
Остались вопросы?
Консультация бесплатно!
